☰

在 Excel 中计算存款投资的年利息

tag-icon • tag-icon microsoft-excel finance
在 Excel 中计算存款投资的年利息

我有一张 Excel 表格，用于跟踪我的金融投资。我有一个字段用于输入我投资组合的最新当前值，还有一个表格用于输入我存入的款项（日期、存款、投资组合的当前值，...）。

我想计算的是这些投资的预计年利率。我不能只计算（利润/原值）/年或类似的数字，因为全年的额外存款会改变一切。

如果我投资了 100 美元，并且在将近一年的时间里增长到 150 美元，但是最后一天我又存入了 200 美元，我仍然希望看到 50% 的年利率（或略低于该利率），而不是 16%（50 美元/300 美元）。

因此，它应该像银行一样计算一些利息（但是是相反的）：考虑到资金的投资时间。

我不知道如何在 Excel 中执行此操作。这可以用标准公式完成吗？还是需要 VBA？

答案1

经过一些尝试，我想我找到了解决方案：

在我的存款表中我计算：距上次存款已过去 # 天和自上次存款以来的增长（%）。

我还计算了自上次存款以来的天数， 和自上次存款以来的增长（%）。

每日平均增幅为：

(growth (%) since last deposit + SUM(growth (%) since previous deposit))/(# of days since last deposit + SUM(# days since previous deposit))

将此数字乘以 365，我就得到了平均年增长率。

答案2

您需要使用 XIRR 函数。

为此，您必须将所有日期（存款和取款/当前值）放在一列中，并将所有相应的现金流放在相邻列中。如下所示：

+------------+----------+
|Date        |Cash flow |
+------------+----------+
|2020-05-12  |      1200|
|2020-07-18  |      1500|
|2020-10-12  |     -2900|
+------------+----------+

然后使用 XIRR 函数计算您的回报。作为第一个参数，指定值（第二列）和日期作为第二个参数。

就像是

=XIRR(B2:B4, A2:A4)

相关内容