我需要根据不同日期变化的汇率表来计算日历年的平均利率。
该表仅显示了设定利率的开始日期和结束日期，为期十年。利率可能在一个日历年内变动四次，而有些年份则根本不变动。十年期间有 22 个条目。我需要计算该期间十个日历年中每年的平均利率。
汇率示例表：
因此，在上表 (DD/MM/YYYY格式 ) 中，为了得到 2008 年的平均利率，我进行了以下计算：
- 2008 年 1 月 1 日至 2008 年 7 月 7 日 - 基本利率：6.00% - 期间利率 3.10%
- 2008 年 7 月 8 日至 2008 年 11 月 3 日 - 基本利率：6.25% - 期间利率 2.04%
- 2008 年 11 月 4 日至 2008 年 12 月 31 日 - 基本利率：7.00% - 期间利率 1.13%
全年平均利率为 6.27%。
我可以使用 Excel 中的公式来计算这个数字吗？
到目前为止，我面临的最大挑战是运用任何公式来有效地“拖拽”以产生每个日历年的正确结果。
答案1
我给出了一个答案，它基本上起到了作用。
我想将其发布在这里以防其他人遇到这种情况。
我为每一年添加了一个新列，并在每一列上方输入了一年的开始日期和结束日期（在本例中从 8 月 1 日开始到次年 7 月 31 日结束）。
从那里我在每个单元格中使用了以下公式的变体：
D5 =MAX(MIN($B5,D$2)-MAX($A5,D$1),0)/(D$2-D$1+1)*$C5
具体可以分解为：
- 结束日期（但不迟于年底）
减：
- 开始日期（但不早于年初）
- 上限不小于零（因为当公式复制到其他时期时会产生负结果）
除以：
- 该期间的天数（得出一年的百分比）
乘以：
- 本期间利率
虽然这需要更大的表格，但它为每个期间生成了相当准确的平均利率，如总数所示。它确实感觉有点笨重，但由于实际表格要大得多，公式可以轻松地拖到大量期间和条目中。
使用该公式可能会更准确YEARFRAC，但我遇到了在未来时期产生“零”结果的问题，因为预计没有结果。
我确信有一个更清晰、更准确的答案，我非常有兴趣了解，但这可能会对某些人有所帮助。