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Excel 公式将年利率转换为复利日利率和周利率

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Excel 公式将年利率转换为复利日利率和周利率

如果我以年利率 10% 借款 100,000 美元，那么一年后我就需要支付 10,000 美元。

但是，我希望利息按日计算并按复利计算。如果我简单地将利率除以 365（约为 0.0274%）并每天应用，那么期末我总共需要支付 10,515.58 美元的利息。

我可以使用什么 Excel 公式来应用复利，并在 365 天结束时获得 10,000 美元？

类似地，用于计算复利周利率的 Excel 公式是什么？我可以使用该公式计算周利息，并在 52 周结束时获得 10,000 美元？

答案1

复利公式为：

I = P(1 + r)^n - P

I 是利息
P 是本金
r 是利率
n 是产生的利息期数

您的原始等式变为：10000 = 100000(1 + .1)^1 - 100000

要计算一年后的每日利率，假设您的本金为 100,000，利息为 10,000，请使用

r = ((I + P)/P)^(1/n)-1

((10000 + 100000)/100000)^(1/365)-1给出每日利率0.0261158%
同样，每周利率为0.1834569%

要使用年利率（用 i 表示）查找利率，请执行以下操作：

r = (1+i)^(1/n)-1

(1+.1)^(1/365)-1给出每日利率0.0261158%
同样，每周利率为0.1834569%

根据年利率计算复利的 Excel 公式是：

=POWER((1+A1),(1/B1))-1

其中：
A1 是年利率
B1 是利息期数

答案2

你想要的公式是

=NOMINAL(10%,365)

或者

=NOMINAL(10%,52)

每日或每周利息

Excel 表格帮助：Returns the nominal annual interest rate, given the effective rate and the number of compounding periods per year.

答案3

无需使用POWER()公式。只需正常输入方程即可，例如

=(1+0.1)^(1/365)等于1.000261158

答案4

我不是 Excel 专家，但我发现这个练习很有趣。

下面的公式用于计算每日复利。我将公式放在单元格 A1 中。在单元格 B1 中我输入了“现值”。在单元格 C1 中是以分数表示的年利率，即上例中的 0.1。在单元格 D1 中我输入了“n”的值，即复利的天数。

所以公式是 =B1*((1+(C1/365))^D1)-B1

当然，您最终不会被收取 10,000 美元的利息，而是 10,515.58 美元，正如您所说。

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